基金费用计算

公式与假设

• 申购费（外扣法）：净申购金额 = 金额 ÷ (1 + 申购费率 × 折扣)，申购费 = 金额 − 净申购金额。
• 管理费、托管费、销售服务费按日计提：净申购资产 × 年费率 × 持有天数 ÷ 365；未计净值涨跌（涨了费用略多，跌了略少）。
• 赎回费 = 净申购资产 × 对应持有天数档位的赎回费率。
• 管理费、托管费已包含在基金净值里，不单独扣款；这里列出来是为了比较真实成本。
• 费率以基金合同与销售机构公告为准；本页不构成购买建议。计算时间：—。